Nel linguaggio normativo, la gestione di servizi bancari e finanziari di qualsiasi tipo senza autorizzazione (qualsiasi rete o meccanismo che possa essere utilizzato per trasferire fondi o valore da un luogo all’altro senza lasciare una traccia formale dell’intera transazione o senza passare attraverso istituzioni finanziarie regolamentate, incluso l’hawala). Si concentra in gran parte in gruppi etnicamente segregati all’interno di una società, come gli immigrati dal Messico e dall’Asia negli Stati Uniti, che vengono avvicinati di preferenza dai bagni di vapore; o i richiedenti asilo, i lavoratori ospiti e gli immigrati di prima generazione in Europa. Non è raro che su questo mercato nero vengano offerti documenti contraffatti e falsificati di ogni tipo, soprattutto quelli che rischiano di essere confiscati. Inoltre, il pericolo di riciclaggio di denaro è particolarmente elevato. Nonostante questi fatti evidenti, la fedeltà dei clienti nel settore bancario clandestino è considerata insolitamente alta. – Vedi Blind Pool, Bonhase, Carta contraffatta, Bagno turco, Occultamento del domicilio, Unità di informazione finanziaria, Agente finanziario, Avvoltoio finanziario, Suggerimento segreto, Riciclaggio di denaro, Agenti di trasferimento di denaro, Ghetto bancario, Valore dell’oro, Effetto rancore, Truffa della fondazione, Società commerciale internazionale, offerte internet, hawala, ordini di acquisto, non autorizzati, capitalismo dei clienti, centri finanziari offshore, prestiti peer-to-peer, assegni di piazza, servizi di rimessa, shadow banking, skimming, comprensibilità, uffici di cambio, broker angolari, interessi, doppia cifra. – Cfr. BaFin Annual Report 2003, pag. 71, pag. 73 e segg., BaFin Annual Report 2004, pag. 82, BaFin Annual Report 2005, pag. 185 (phishing), BaFin Annual Report 2007, pag. 215 (servizi a pacchetto nel mirino della vigilanza), nonché il rispettivo BaFin Annual Report, capitolo „Compiti trasversali“, Financial Stability Report 2012, pag. 67 e segg. (analisi approfondita del settore bancario ombra nel suo complesso).

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Professore universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Indirizzo e-mail: info@ekrah.com
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/

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