A meno che non sia indicato diversamente, questo si riferisce al fatto che una banca nazionale è così grande da non poter più essere salvata dallo Stato di origine, relativamente piccolo. Si tratta anche di un’istituzione finanziaria di importanza sistemica (Sifi). – La banca islandese Kaupthing è fallita nel 2008 e ha trascinato l’intero Paese nella bancarotta di Stato. L’Union Bank of Switzerland (UBS) ha registrato una perdita di 20 miliardi di franchi svizzeri e ha trasferito allo Stato titoli tossici per quasi 40 miliardi di franchi nel 2008: in totale, quasi un quarto di tutte le entrate fiscali della Confederazione nel 2009. Secondo calcoli attendibili, l’insolvenza dell’USB avrebbe potuto causare oneri a breve termine sull’economia nazionale fino al trenta per cento del prodotto interno lordo. – Nel 2008, i due leader di mercato olandesi hanno registrato un patrimonio tre volte superiore a quello dell’intero Stato. La principale banca olandese ING – acronimo di Internationale Nederlanden Groep – a metà del 2010 aveva debiti in sospeso che superavano il doppio del prodotto interno lordo dei Paesi Bassi. Nel 2009, il prodotto interno lordo della Spagna non era nemmeno la metà della somma che giaceva dormiente nei bilanci delle tre maggiori banche iberiche. – Il quadro diventa ancora più sorprendente se si guarda al sistema finanziario di un Paese nel suo complesso. Nel Regno Unito, gli obblighi di pagamento di tutte le istituzioni ammontavano a cinque volte e mezzo il prodotto economico nel 2010; in Svizzera, nello stesso periodo, erano sei volte più grandi. – La crisi dei subprime e la conseguente crisi finanziaria hanno dimostrato chiaramente che le grandi banche possono mettere in difficoltà e persino far fallire i loro Paesi. – Vedi vigilanza bancaria, europea, bonus, divieto di trading proprietario, trappola bancaria islandese, rischio, sistemico, meccanismo di feedback, oligopolio Sifi, fondi sovrani. – Cfr. Rapporto sulla stabilità finanziaria 2012, pag. 98 (continui pericoli derivanti dal collasso di istituzioni interconnesse a livello globale).

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Professore universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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