Stressitestit ovat hyödyllinen ja tarpeellinen väline pankkivalvonnassa. Ne voivat kuitenkin antaa vain osittaisen kuvan siitä, miten ulkoinen sokki voi vaikuttaa pankkijärjestelmään. julkaistuista stressitesteistä voi itsessään tulla riskin lähde; tämä pätee erityisesti yksittäisiä laitoksia koskevien tietojen julkaisemiseen; – niillä ei periaatteessa ole ennustekykyä, vaikka on osoitettu, että julkaistuja testejä käytetäänkin ennustamiseen erityisesti talousjournalismissa. – Kaikista näistä syistä stressitestien tulosten tulkinnassa on aina noudatettava erityistä varovaisuutta. – Ks. tietojen epävarmuus, ennusteiden epävarmuus, epävarmuus, trendiennusteet, luottamus. – Vrt. BaFinin vuosikertomus 2010, s. 137 (vuoden 2010 MaRisk-muutoksesta johtuvat uudet vaatimukset), s. 148 f. (tulokset vuoden 2010 stressitestistä, johon osallistui 20 EU:n jäsenvaltiota), s. 189 (BaFinin julkaisema MaRisk-julkaisu erityisesti pääomahallintayhtiöitä varten) sekä BaFinin vastaava vuosikertomus.

Huomio: Taloudellinen tietosanakirja on tekijänoikeussuojattu, ja sitä saa käyttää vain yksityisiin tarkoituksiin ilman nimenomaista lupaa!
Yliopiston professori Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professori Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Sähköpostiosoite: info@ekrah.com
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/

Diese Seite verwendet Akismet, um Spam zu reduzieren. Erfahre, wie deine Kommentardaten verarbeitet werden..