Banka bilançolarının değerlendirilmesi, Avrupa bankacılık denetçisi olarak AMB tarafından yeknesak bir temelde yürütülmektedir. Banka varlıklarının kalitesi teste tabi tutulmaktadır. Özellikle, varlıkların ve teminatların değerlemesinin ne ölçüde uygun olduğu ve ilgili hükümlerin yeterli olup olmadığı konusuna açıklık getirmektedir. AQR’den önce düzenli olarak, başta likidite, özkaynak donanımı ve fonlama koşulları olmak üzere ana bankacılık risklerinin incelendiği bir denetimsel risk değerlendirmesi yapılır. Bu adımları, stres senaryoları altında banka bilançolarının dayanıklılığını inceleyen bir stres testi takip eder. Her üç adım da birbiriyle yakından ilişkilidir. ECB Mart 2014’te bu konuda kendi kılavuzunu yayınlamıştır. – Bakınız varlıklar, likit olmayan, bilanço hileleri, egemen, Kapsamlı Değerlendirme, çöküş, yerine getirme, gelişmekte olan piyasalar, aşırı olay, negatif, ayrıntı düzeyi, büyük riskler, Herfindahl-Hirschman Endeksi, Klumprisiko, yoğunlaşma riski, kredi menkul kıymetleştirme, likidite kriz planı, likidite yönetimi, minimum risk yönetimi gereklilikleri, panik satış, fiyat değişiklikleri, eş zamanlı, risk ağırlığı, risk kontrolü, risk ölçüm teknikleri, risk raporlaması, risk izleme, eklemli, şok tepki, parasal, Sistem Menkul Kıymet İzleme Uygulaması, güven hipertrofisi.

Dikkat: Finansal ansiklopedi telif hakkı ile korunmaktadır ve açık izin olmadan sadece özel amaçlar için kullanılabilir!
Üniversite Profesörü Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesör Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-posta adresi: info@ekrah.com
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/

Diese Seite verwendet Akismet, um Spam zu reduzieren. Erfahre, wie deine Kommentardaten verarbeitet werden..